Se sua empresa atua no setor financeiro, seja como fintech, plataforma de pagamento ou emissora de conta digital, precisa cumprir obrigações regulatórias cruciais junto ao Banco Central (BACEN) e ao COAF. Entre elas, estão os relatórios periódicos CADOC 4010, CADOC 4111 e os alertas automáticos de movimentações suspeitas. Para evitar riscos, penalidades e exposição, é essencial contar com um core bancário que automatize esses processos.
O que são os relatórios CADOC?
Os relatórios CADOC fazem parte da rotina de reporte obrigatório de instituições de pagamento e instituições financeiras não bancárias ao Banco Central. Entre os mais relevantes estão:
- CADOC 4010: informações contábeis mensais de instituições de pagamento
- CADOC 4111: relatório sobre liquidez, patrimônio, volume transacional e estrutura de capital
O envio correto e no prazo é essencial para manter sua empresa regularizada e com autorização de funcionamento ativa.
"O não envio dos relatórios CADOC pode gerar multas, bloqueios operacionais e até cassação da autorização da instituição." — Jurídico BMB Finance
COAF: reporte de movimentações suspeitas
O COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) é responsável por monitorar e prevenir crimes como lavagem de dinheiro, ocultação de patrimônio e financiamento ao terrorismo. Fintechs e instituições de pagamento devem ter sistemas que detectem e reportem automaticamente movimentações suspeitas, conforme exigido pela regulamentação vigente.
Como a BMB Finance resolve isso para sua empresa
A plataforma de core bancário da BMB Finance oferece recursos completos de compliance regulatório, incluindo:
- Geração automatizada de relatórios CADOC 4010 e 4111
- Controle contábil e financeiro integrado ao transacional
- Módulo de PLD/FT com engine de regras para COAF
- Onboarding com KYC, validação documental e perfil de risco
- Trilha de auditoria e logs exigidos pela Resolução nº 6 do Bacen
"Com a estrutura da BMB, você opera com tranquilidade, sabendo que os reportes obrigatórios estão sendo cumpridos automaticamente." — Time de Compliance BMB
Conclusão
O crescimento da sua operação financeira deve vir acompanhado de conformidade regulatória, governança de dados e automação dos reportes obrigatórios. Com um core bancário moderno, você evita riscos e garante a longevidade do seu negócio.
Quer garantir sua conformidade com CADOC, COAF e Bacen? Acesse bmb.app.br/core-bancario e fale com nosso time especialista.
